在全球政治與經濟情勢日益劇烈變化的情況下,傳統的傳承存在許多限制與風險,瞬息萬變的國際局勢中,單靠傳統的保險與遺囑,不足以全面守護財富並保障家族未來。大部分的契約「除外條款」或「地緣政治風險」的情境下會因為條款上的限制導致真正危機發生時無法即時提供完善的保障。再加上通膨的壓力,保險給付的實際購買力可能逐漸被侵蝕,讓財富的穩定性受到挑戰。
另一方面,全球利率震盪、美元強勢與地緣衝突(如中美關係緊張、俄烏戰爭持續),也使資產配置的安全邊際被壓縮。單一的金融商品已無法滿足高資產族群與企業主的全方位需求,跨世代的資產規劃,不只是追求增值,更是為家族打造可持續、可預見的現金流工程。
透過「保險 × 固定收益 × 海外信託」的不同配置策略,不僅能打造多層次的現金流來源,也能抵禦已知與未知的風險威脅我們的資產。
信託架構更能讓資產管理邁向制度化,避免因家庭爭議、政治風險或突發事件而中斷財富的延續。我們將帶您深入了解如何把財富規劃從單一產品思維,升級為跨世代的現金流工程。
真正的財富,不只是擁有,而是能被妥善規劃、守護與延續!
本講座適合高資產人士與家族企業,講座中我們將探討「如何增值」的問題與策略,更提供了「如何保護與延續」的制度化路徑。對於追求跨世代價值與家族願景的企業主與家族成員而言,這場講座提供您不同的視野與工具,是未來財富傳承與風險管理不可或缺的拼圖。
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